警银协同！农行昭通分行成功拦截5.45万元涉诈资金，全力守护金融消费者权益

2025年2月18日上午，在中国农业银行昭通分行绥江支行营业室，一场紧张刺激的“反诈保卫战”悄然打响。从敏锐捕捉到可疑账户，到携手警方成功拦截涉诈资金，农行员工凭借高度的责任感与专业素养，为守护金融消费者的“钱袋子”筑牢了坚固防线，这背后也是农行昭通分行在3·15金融消费者权益保护教育宣传活动中的一次生动实践。

当日上午9:20，客户范某走进农行昭通分行绥江支行营业室，要求支取5.45万元现金。看似平常的业务，却触发了农行的反诈系统预警。在农行“人工+智能”双防线机制下，当值客服经理迅速察觉异常：该账户2月16日有4个不同账户分6笔汇入大额资金，且交易间隔极短。

“先生，您的经营场所具体在哪个地方？”“请问您具体经营的业务是什么呢？”内勤行长看似不经意地询问，而自称“生意周转”的年轻客户范某却目光游离，对经营规模、行业领域等基础问题含糊其辞。这一异常表现，让客服经理和内勤行长瞬间警觉起来。

营业室立即启动三级响应预案。客服经理以“系统升级”为由巧妙稳住客户，同时迅速调取资金流向分析图，发现资金呈现“多笔分散转入、集中转出”的典型涉诈特征。此时，范某开始频繁看表，急切催促支取现金想要离开。

“一定要守护好客户的资金安全，绝不能放过任何可疑线索！”客服经理暗自下定决心，一边巧妙周旋拖延时间，另一边内勤行长果断拨通报警电话。10:03，绥江县公安局民警接到报警后迅速抵达现场，将范某带离调查。经反诈中心确认，该账户正是诈骗案资金归集账户。在警方见证下，5.45万元涉诈资金被依法冻结，这场警银协同作战的反诈阻击战取得了圆满成功。

“此次涉诈资金的成功拦截，既是对金融诈骗分子的有力回击，更是我们践行金融工作政治性、人民性，切实保护金融消费者权益的重要体现。一直以来，网点员工时刻保持高度警觉，全力阻止客户上当受骗转账。我们深知，每一次成功拦截，都是在守护金融消费者的合法权益 。”农行昭通分行相关负责人表示。

农行昭通分行始终将金融消费者权益保护放在重要位置，主动扛实防范治理电信网络诈骗的政治责任。该行不仅制定了全面的工作方案，通过紧密的警银联动、建立反诈模型等措施来打击诈骗行为，还积极开展常态化的金融消费者权益保护宣传工作。通过举办反诈知识讲座、发放宣传手册等形式，向广大群众普及金融知识，增强群众的风险防范意识和自我保护能力。同时，加强员工反诈技能培训，提升员工识别风险、保护金融消费者权益的专业水平。

据不完全统计，2024年以来，该行累计开展反诈宣传培训100余场，覆盖全市11个县（市、区）及其乡镇，让金融消费者权益保护的理念深入人心；成功拦截可疑交易50余笔，避免群众损失200余万元，切实为群众的财产安全保驾护航。

在这场没有硝烟的反诈战斗中，农行昭通分行将科技创新与责任担当紧密结合，将风险防控与民生守护深度融合，用实际行动诠释着金融工作的政治性和人民性，持续为百姓财产安全织牢防护网，全力维护金融消费者的合法权益。

通讯员：苏忠美  晏冬梅

校对：胡远松